ひふみの対応に怒り心頭なのだがオイラのミス!ひふみ投信をスポット買いをする際にはご注意を!

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ひふみ投信のこと
記事にしながらモヤモヤを
抱えていたのです

ひふみ投信でスポット買付けを行ったことは
以前、こちらで記事にさせていただきやした。
投資信託を初めてスポット購入してみた!ひふみ投信を増額投資!
それは良いのですが、
口座残高照会で確認すると
このスポット購入分は特定口座に入っておりやす。

あれ?あれ?(゚ω゚)

それに気づいたのはスポット買いして
1ヶ月以上後になってから。
なぜかというと、
以前の口座残高照会のキャプチャですが、
NISA口座分も特定口座分も
ひと纏めになっておりやす。
(スポット買付け後の
2017年11月16日時点の残高照会画面👇)

それが、久々に覗くと
いきなりこのように変わっておりやした。
(2017年12月31日時点の残高照会画面👇)

アレアレアレ?
10万円が特定口座に入っているぞ!
(゚Д゚)?

「うん?
スポット買いした分もNISA口座に入るものと
思っていたが、
積立て購入じゃないものは
特定口座で買付けされてしまうのか?」

確認しようと思い、
オイラはトップページから
『当社への振込口座』を確認してみやした。
すると、下の注意事項には
こう書いてあるのですよねぇ・・・。

キャプチャマーカー部分に書いてある
注意事項は、以下の通りでございやす。
『■NISA口座開設済みのお客様は、
非課税購入可能額がある限り、
自動的にNISA口座を優先して購入を行います
(振込依頼人名への追記は不要です)。
もし、課税口座(特定口座または一般口座)
でのお買付をご希望の場合には
お振込日当日の15時までに
必ずお電話でご連絡ください』

2017年度はひふみ投信にて
NISA口座を移管し、
NISA口座にて購入を行っていたが、
NISAの年間上限である120万円を
超えているはずもないので、
11月にスポット購入した10万円分が
特定口座に入っているのはおかしくね?
(・ε・)?

レオス・キャピタルワークスに
お問い合わせメールをするが
ドイヒーな放置プレイを喰らい中

この疑問点を
メールにて問い合わせてみたのですよ。
それが今月1月4日のことでございやす。

・・・・・それから10日過ぎても
なんの返答もなし・・・。

再度メールを送ったのが1月15日。

さらに10日以上経過しておりやすのに
未だ返答なし(´;ω;`)ブワッ

確かにこのように釘をさされてやすよ👇
『順次ご回答・お返事いたしますが、
しばらくお時間をいただく場合がございます。
予めご了承くださいますよう、お願い申し上げます。
お急ぎの場合には、恐れ入りますが
電話にてお問い合わせをお願いいたします 』

しかし、サービス業としてこれはどうよ?
時間かかり過ぎなんじゃね?(ꐦ°д°)
電話も平日の17:00までしか繋がらない。

悶々と過ごす日々・・・。
これは平日に電話掛けてみるしかないかと
思いつつ、
Q&Aに記載されていないかなぁと
隈なくチェックしてみた所、解決したよ!

タイミング悪すぎて起こった勘違い・行き違い
2017年12月27日で変更があった!

オイラが知りたかったことが
ここで判明した・・・。
よくあるご質問より
Q:『NISA口座と従来の課税口座
(特定口座・一般口座)を
使い分けた取引はできますか?』

A:『「つみたて購入」では、
自動的に、NISA口座でお買付が行なわれます。
「振込購入」では、
NISA口座でのお買付をご希望の場合には、
お振込の銀行手続きの際に、
振込依頼人名にNISAと追記していただきます
追記が無い場合には、
従来の課税口座(特定口座または一般口座)での
お買付になりますのでご留意ください。
なお、NISA口座でのお客様の買付申込金額が120万円に達した段階で、
超過した金額は
自動的に特定口座(もしくは一般口座)で
買付が行なわれます。

ただし、2017年12月27日15時以降、
次の通りに変更となります。

「振込購入」をご利用なさるお客さまで、
課税口座(特定口座または一般口座)での
お買付をご希望の場合には
お振込日当日の15時までに
必ずお電話でご連絡ください。
ご連絡がない場合には、
NISA口座でのお買付けになりますので
ご留意ください』

・・・整理してみた。

オイラがスポット購入した11月時点では
振込依頼人名にNISAと追記しないと
レオス・キャピタルワークスは
NISA口座にて買付けしてくれない。

それを知らないオイラは当然
振込人名にNISAと追記していない。

当然特定口座で買付けされる。

口座照会画面で特定口座に入っているのが
オイラが確認したのは12月31日。

それに気づいた時には逆に、
振込日当日の15時までに
連絡をしなければ自動的に
逆にNISA口座での買付けとなる
ルール変更がされていた。

だから振込購入の際の注意事項も、
「非課税購入可能額がある限り、
自動的にNISA口座を優先して購入を行います
(振込依頼人名への追記は不要です)」と
記載されている。

そのルール変更を知らなかった俺、
「おかしいなぁ~
レオス・キャピタルワークスの
ミスじゃね?」とプン怒(`□´)

経緯を知った今、
スポット購入時
よくよく確認しなかった俺が悪いんじゃん!
_| ̄|○ il||li←☆イマココ

しか~し
レオス・キャピタルワークスに
クレームでござる

オイラがNISAと振込名に入れる
前ルールを見逃したので
特定口座に区分されたのは納得。
オイラの責任。
しかし、それを踏まえても

レオス・キャピタルワークスに
物申したい!!

・Q&Aも細かく分類しすぎで
見つけにくいんだよ!(ꐦ°д°)

・勝手にルール変更してるんじゃねぇよ!
トップページに掲載しろよ!(ꐦ°д°)

・問い合わせの返答遅すぎるんだよ!
いくら時間がかかると
事前に断りを入れられても
限度っていうものがあるだろうよ!
他のユーザーも同じく
痺れを切らしてTwitterで
返答が無いってクレーム入れてるじゃねえか!
(ꐦ°д°)

オイラは良いことも悪いことも
ちゃんと記事にさせていただくぜ!
レオス・キャピタルワークス関係者が
この記事を見てくれ、
今後改善してくれることを祈るばかりだ。
ユーザーの方はご注意くださいね!

後日追記:この記事掲載の翌日、
携帯に着信があったのですが出られず、
留守番電話に記事にした様に
変更内容があった旨の
メッセージが入っておりました。

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